Дата вступления в силу: 03.06.2026
1. Общие положения
Настоящая Политика противодействия отмыванию денежных средств и финансированию терроризма (AML/CTF) и идентификации клиентов (KYC) регулирует деятельность сервиса Pro.Deponat.net (далее — «Сервис»).
Целью данной Политики является предотвращение использования Сервиса для легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма, мошенничества, обхода санкционных ограничений и иной незаконной деятельности.
Сервис придерживается международных стандартов AML/CTF, рекомендаций FATF и применяет риск-ориентированный подход при проведении обменных операций.
2. Термины
AML (Anti-Money Laundering) — меры по противодействию отмыванию денежных средств.
CTF (Counter Terrorism Financing) — меры по противодействию финансированию терроризма.
KYC (Know Your Customer) — процедура идентификации и проверки клиента.
KYT (Know Your Transaction) — мониторинг и анализ транзакций.
PEP (Politically Exposed Person) — политически значимое лицо.
Source of Funds (SoF) — подтверждение источника происхождения средств.
3. Идентификация клиентов (KYC)
Сервис оставляет за собой право запросить прохождение процедуры идентификации клиента в следующих случаях:
обнаружение подозрительной активности;
высокий уровень риска транзакции;
поступление средств с адресов, связанных с незаконной деятельностью;
наличие признаков обхода санкций;
проведение крупных операций;
требования партнеров, платежных систем или регуляторов.
Для прохождения KYC могут быть запрошены:
паспорт или ID-карта;
водительское удостоверение;
селфи с документом;
подтверждение адреса проживания;
подтверждение происхождения средств;
дополнительные документы по запросу службы безопасности.
4. Проверка транзакций (KYT)
Все криптовалютные транзакции проходят автоматизированную AML-проверку с использованием специализированных аналитических инструментов блокчейн-мониторинга.
Сервис может анализировать:
адрес отправителя;
адрес получателя;
источник происхождения средств;
историю движения активов;
связи с санкционными списками;
связи с даркнет-маркетами;
связи с мошенническими схемами;
связи с миксерами, нелегальными казино и иными высокорисковыми сервисами.
5. Основания для приостановки операции
Сервис вправе временно приостановить выполнение заявки в случае:
выявления высокого AML-риска;
несоответствия предоставленных данных;
отказа пользователя пройти KYC;
получения запроса от компетентных органов;
подозрения в мошеннической деятельности;
подозрения в финансировании терроризма;
нарушения санкционного законодательства.
На период проверки средства могут быть временно заморожены до завершения внутреннего расследования.
6. Санкционная политика
Сервис не обслуживает клиентов и не проводит операции, связанные с:
лицами, находящимися под международными санкциями;
организациями из санкционных списков;
странами и территориями, в отношении которых действуют международные ограничения;
деятельностью, нарушающей требования OFAC, ЕС, ООН или иных санкционных режимов.
7. Возврат средств
Если пользователь отказывается проходить KYC или не предоставляет необходимые документы в установленный срок, Сервис вправе отказать в проведении обмена.
Возврат средств может быть произведен только после завершения проверки и исключительно на адрес, с которого первоначально поступили средства.
Комиссии блокчейна и иные расходы могут быть удержаны из суммы возврата.
8. Хранение информации
Сервис обеспечивает защиту персональных данных пользователей и хранит полученную информацию в соответствии с применимыми требованиями законодательства.
Доступ к данным имеют только уполномоченные сотрудники, участвующие в проведении проверок AML/CTF и KYC.
9. Изменения политики
Сервис оставляет за собой право изменять настоящую Политику без предварительного уведомления пользователей.
Актуальная версия Политики всегда публикуется на сайте Pro.Deponat.net.
10. Контактная информация
По вопросам AML/CTF и KYC пользователи могут обратиться в службу поддержки через контактные данные, указанные на сайте Pro.Deponat.net.
Используя сервис Pro.Deponat.net, пользователь подтверждает ознакомление с настоящей Политикой и соглашается соблюдать ее положения.
Полный список запрещенных юрисдикций:
Афганистан
Американское Самоа
Виргинские острова США
Территория Гуам
Иран
Йемен
Ливия
Государство Палестина
Пуэрто-Рико
Сомали
Корейская Народно-Демократическая Республика (КНДР)
Северные Марианские острова
США
Республика Судан
Приднестровье
Временно оккупированные территории Грузии
Турецкая Республика Северного Кипра
Западная Сахара
Федеративная Республика Амбазония
Косово
Южный Судан
Канада
Соединенное Королевство (Великобритания)
Никарагуа
Тринидад и Тобаго
Венесуэла
Мьянма
Сингапур
Южная Корея
Япония
Австралия
Австрия
Бельгия
Болгария
Хорватия
Чешская Республика
Дания
Эстония
Финляндия
Франция
Германия
Греция
Венгрия
Ирландия
Италия
Исландия
Латвия
Литва
Люксембург
Мальта
Нидерланды
Норвегия
Польша
Португалия
Российская Федерация
Румыния
Словакия
Словения
Испания
Швеция
Швейцария
Китай
Мы не принимаем клиентов из спорных территорий в том числе:
Донецкая Народная Республика (ДНР) / Луганская Народная Республика (ЛНР)
Приднестровская Молдавская Республика
Нагорно-Карабахская Республика
Республика Абхазия
Республика Сомалиленд
Республика Южная Осетия
Турецкая Республика Северного Кипра
Китайская Республика (Тайвань)
Паспорта, выданные Российской Федерацией в Крыму, и паспорта, выданные жителям Донецкой и Луганской областей Украины, не подлежат верификации
Республика Косово
Сахарская Арабская Демократическая Республика
Республика Арцах
